湖南辖区证券投资咨询业务合规与风险管理实践培训班在长举办

2018年10月30日，湖南省证券业协会（以下简称“协会”）与中国证券业协会联合在长沙举办了“湖南辖区证券投资咨询业务合规与风险管理实践培训班”。近500名证券经营机构与证券投资咨询机构相关人员参加了培训。湖南证监局陈光明副局长、机构监管一处于星星处长应邀出席培训班。

陈光明副局长在开班致词中指出：证券经营机构特别是证券投资咨询机构要认清监管形势，以规范求生存。近两年从事证券投资咨询的机构和人员数量增长迅猛，但由于服务能力与服务方式存在不足，导致与证券投资咨询业务相关的投诉举办数量大幅度增加，行政处罚也是成倍增长。今年开展的防范非法证券暨“打击非法证券投资咨询专项整治行动”，也是为了能够清理整理违规证券投资咨询行为。各证券经营机构，特别是证券投资咨询机构要厘清经营理念，以诚信求发展，不能以夸张、欺骗、煽动的方式来营销客户，而应当用专业知识来服务客户；应当全面实施适当性管理，全面了解客户，真实掌握客户的风险承受能力，避免出现瑕疵引起纠纷。在谈到强化证券投资咨询业务的队伍建设，提升服务质量时，他强调证券经营机构和证券投资咨询机构，一是要落实合规管理全覆盖要求，合规风控覆盖到分公司、覆盖到所有部门和人员；二是要强化员工的资质管理和后续培训，时刻保持合规意识；三是要严格落实合规问责。

湖南证监局机构监管一处周晟副处长向大家分析了“湖南辖区证券投资咨询机构监管问题”。他从证券投资咨询业务法规体系、证券投资咨询行业发展现状、监管过程中发现的主要问题以及监管要求四个方面进行了详细讲解，并指出：在投诉处理与检查中发现证券投资咨询机构存在执业行为不规范、员工管理不到位、投资者适当性管理不规范等问题，其中：承诺收益、对服务能力进行虚假或误导性营销宣传、无投资顾问资质人员向客户提供投资顾问服务、违规利用个人账户收取客户服务费用、未详细了解客户信息等情况引发了大量投诉纠纷。他强调：证券投资咨询机构应当严格履行报告义务、严格控制分支机构设立、强化人员资质管理、提高和加强执业行为的合规检查频次和力度，并表示湖南证监局将以投诉举报为线索，加大对违法违规行为的查处力度。

中国证券业协会面授培训讲师、华安证券财富管理中心张玲老师结合证券经营机构投资咨询业务发展现状，通过多个案例具体介绍了如何做好投资咨询业务的合规管理、风控管理、适当性管理及防范风险的关键把控点。她强调，面对“全面从严”的监管背景，证券经营机构应当重点加强投资顾问队伍管理、投资建议的内容和范围、服务协议和收费、适当性相关要求的落实、留痕与回访机制的落实。针对目前营销推广中存在的虚假宣传、误导性营销等问题，她认为证券经营机构和证券投资咨询机构应当高度重视客户的回访与投诉，特别是客户投诉，应当及时妥善处理，并从投诉中发现问题进行改正。

协会刘丹岳秘书长在培训总结时强调本次培训，既是为了提高证券经营机构特别是证券投资咨询机构的经营水平，推动证券投资咨询业务的规范发展，也是配合打击非法证券投资咨询专项整治活动，进一步提升证券投资咨询机构全员合规意识。近年来，证券投资咨询机构相关的投诉占比越来越高，希望各证券投资咨询机构负责人、从业人员认清行业发展形势，及时发现问题、解决问题，并通过加强职业素养和专业服务能力，为证券投资咨询业务的发展打下坚实的基础。

湖南省证券业协会秘书处

2018年10月31日