“投顾业务的现状与发展主题论坛”在长举办

为进一步规范证券经营机构、证券投资咨询机构证券投资顾问业务行为，推动投资顾问业务的有序发展，湖南省证券业协会（以下简称“协会”）于2018年2月7日在长沙举办“投顾业务的现状与发展主题论坛”（2018年会员论坛第一期）。省内证券经营机构、证券投资咨询机构相关负责人、合规风控人员、投顾业务负责人，证券类私募基金机构负责人200余人参加了本次论坛。湖南证监局相关领导出席了本次论坛。

湖南证监局机构监管一处郭静结合现场检查、调研了解的情况，从“辖区证券投资咨询经营现状”、“日常监管中发现的主要问题”及“监管要求”三个方面介绍了合规对证券投资咨询机构的重要性。他强调，一般证券投资咨询业务要做到一个资质、两个禁止、三个不得。秉承依法、全面、从严监管的理念，监管部门对存在违法违规行为，且不能及时妥善处理信访投诉的，将一律责令暂停新增客户。

湖南金证投资咨询顾问有限公司杨扬从“提质升级的战略抉择”、“发展阶段与模式特征”、“创新合规的系统管理”、“合作共赢与行业建议”四个方面，介绍了证券投资咨询机构的现状及自身对未来发展的见解。他认为：未来金融科技将是竞争的重点，打造一个综合型、智能化的智能投资顾问服务平台是未来突围的风口。

在经验分享环节，来自华泰证券湖南分公司的黄新胜结合工作实际分享了“投顾产品的设计与管理”；来自方正证券股份有限公司的章晔、财富证券有限责任公司杨孟华分享了“证券公司投顾业务管理模式”；来自湖南巨景证券投资顾问有限公司的张君分享了“证券投资咨询机构APP的设计与思考”。从他们的分享中，可以看到投资顾问产品的设计最重要的是能够贴近投资者的需求；相较于所需服务的庞大投资者数量，投资顾问数量极少，而能够真正能服务投资者、生产标准化产品、提供一对多服务的投资顾问就更少了，智能化的投资顾问能够较好的解决这一问题。

来自台湾的铨智金融科技股份有限公司何钧轩结合台湾、马来西亚、新加坡、欧美等区域的智能投顾发展情况介绍了“人工智能在金融交易中的应用”，他认为，市场的需求是庞大的，合理的算法模型、贴合投资者需求的算法迭代，能够帮助投资者规避风险，实现价值投资。

协会刘丹岳秘书长在论坛上表示: 协会举办的“会员论坛”，旨在搭建会员交流平台，与会员单位共同探讨主流业务、热点话题、监管要求。近年来，随着人工智能的快速发展，越来越多的证券公司、投资咨询公司、私募机构与AI、大数据等技术进行深度融合，使传统线下投资顾问转移到线上，创新投资咨询服务的模式，但发展中也伴随着相应的风险隐患，希望大家严格按照监管要求，在发展中加强合规与自律管理，切实防范经营风险。

                           湖南省证券业协会秘书处

                               2018年2月8日